比特幣再度突破4.9萬美元，創下11月最大升幅，投資熱度不墜。近期比特幣ATM在美國出現洗錢、詐騙等犯罪活動，台灣也有20台左右的比特幣ATM。有民眾檢舉，台灣比特幣ATM從源頭管制上難以管理，律師也點出，比特幣ATM的連續性交易確實會有洗錢疑慮。
比特幣ATM淪洗錢工具？民眾質疑源頭難管
台北街頭就能看到的「比特幣ATM」，不時有民眾前來操作兌換，不過在美國出現有心人士利用比特幣ATM進行毒品交易、洗錢、詐騙等犯罪活動，鑽研金融犯罪的蔡昆州律師點出，連續性的交易確實會有洗錢疑慮。
尚澄法律律師事務所蔡昆州表示，三萬元以下的交易其實是有豁免性的規定，但是有一個但書，如果連續性的交易或交易總額超過新台幣三萬元的話，要做一般客戶認證（KYC）的規定。
民眾檢舉台灣比特幣ATM，從源頭管制上難以管理，金管會強調，如果交易涉及洗錢防制法、詐欺違法吸金等相關法令，可能構成「刑事犯罪」。
虛擬通貨交易業務難認定！納管NFT無共識
不過經濟部先前與金管會、法務部等單位討論，包括虛擬通貨交易業務，仍有難以認定的範圍。NFT交易是否納管，業者和主管機關也還有認知差距。
蔡昆州說明，虛擬通貨的洗錢防制辦法在11/30正式開始施行，當你開始實名認證跟有交易紀錄的情況下，其實流向、數額或次數就會被放在被觀察的範圍內。
投資加密貨幣防詐 專家：選納管平台較安心
近期比特幣突破4.9萬美元，逾1個月最大升幅，專家點出金管會納管的三家加密貨幣交易平台，ACE、MAICOIN及幣託均有實體據點能協助投資人趨避詐騙風險，同時符合法規。
不過國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF），近期仍呼籲擴大監管加密貨幣，也建議監管法規納入NFT與DeFi。
ACE、MAICOIN及幣託均有實體據點能協助投資人趨避詐騙風險。圖／非凡新聞台北／綜合報導 責任編輯／吳苡榛