聯邦銀行主管、行員勾結詐騙集團洗錢 金管會重罰1200萬

聯邦銀行通化分行張姓經理和滕姓行員，涉嫌勾結詐騙集團內神通外鬼，提高提款還有轉帳額度，方便詐騙集團洗錢，金管會針對聯邦銀行的缺失重罰1200萬元。

檢警7月兵分多路搜索聯邦銀行總行、通化分行及涉案行員住處，調查發現張姓經理和底下6名行員，幫詐騙集團提高單日提款轉帳金額，再論件計酬抽佣拿，8個月之內洗錢超過5億。

金管會說明，聯邦銀行通化分行今年3月辦理3家獨資企業開戶，客戶在開戶後短時間內，從其他公司自他行將多筆大額款項密集匯入後，接著陸續在聯邦銀行數家分行提領大額現金，相關帳戶遭「165」通報圈存或設定為警示帳戶。

金管會指出，聯邦銀行辦理存款開戶及臨櫃提領大額現金作業，未完善建立認識客戶及客戶身分持續審查作業、未完善建立交易持續監控機制、未完善建立可疑交易審查程序。

聯邦銀行也未落實員工服務規約，通化分行經辦主管及人員涉有收受不正利益行為，因此，金管會依銀行法核處聯邦銀行1200萬元罰鍰。

金管會也要求聯邦銀行再次檢討辦理案關交易洗錢防制作業及相關人員違失責任的妥適性，加強洗錢防制及法治教育訓練，並應強化員工行為監控及管理機制，以及全面檢討客戶身分審查及風險帳戶控管等相關作業的妥適性並提出改善措施。

責任編輯／林湘芸