台新銀行前理專挪用客戶款項157萬元，且未依規通報，金管會今（26）日宣布重罰1400萬元，並令停止受理新客戶辦理高資產客戶業務，及受理新客戶於高雄資產管理專區辦理試辦業務1個月；台新銀回應，對於主管機關核處裁罰虛心接受，全面檢視既有員工管理、內控制度及通報機制不足，積極落實改善。
根據金管會新聞稿，台新銀前張姓理專涉嫌在110年12月至112年10月挪用客戶款項，受影響客戶數2人，所涉金額約157萬元，而銀行在內部查察後決定不向主管機關通報，認定有多項缺失。
金管會表示，台新銀未完善建立內部控制制度，包含未完善建立ATM異常交易偵測機制、建立理專於洽談室內為客戶辦理交易之控管機制，以及未完善建立理專代客戶辦理交易之確認機制。
金管會也認定，台新銀未確實執行內控制度，其中對本案以損失金額未鉅，或未查獲張姓理專有盜取客戶款項具體事證，或張姓理專已與客戶和解，客戶及該行未有損失等由，決定不向主管機關通報，未依法規辦理。
金管會依照依銀行法第129條第7款規定，處1400萬元罰鍰，併依銀行法第61條之1第1項規定，核處予以糾正，及依同條項第2款規定，停止該行受理新客戶辦理高資產客戶適用之金融商品及服務，及受理新客戶於高雄資產管理專區辦理試辦業務1個月，經金管會認可改善情形後始得重新辦理。
對此，台新銀表示，對主管機關核處裁罰虛心接受，並將引以為戒，且全面檢視既有員工管理、內控制度及通報機制之不足，積極落實改善，以維護金融秩序並確保客戶權益。
責任編輯／洪季謙
